Vaikka perinteisesti on mielletty, että treidaaminen vaatii suuria pääomia, onnistuu treidaaminen myös pienellä summalla. Monet haluavat myös ensin kokeilla treidaamista pienemmällä pääomalla ennen siirtymistä suuremman pääoman käyttöön. Tässä artikkelissa käydään läpi, miten treidaaminen onnistuu pienellä rahalla.
Miten treidata pienellä summalla?
Teknologian kehittyminen ja kaupankäyntialustojen lisääntyminen on aiheuttanut kaupankäyntikulujen pienenemisen ja erilaisten treidaustuotteiden liisääntymisen. Tämä mahdollistaa treidaamisen myös pienillä summilla. Pienelläkin rahalla on mahdollista päästä alkuun ja saavuttaa jopa merkittäviä voittoja.
Tämän artikkelin kuusi vinkkiä treidaamiseen pienellä summalla ovat:
- Viputuotteilla treidaaminen
- Nordnet Markets-tuotteet
- Treidaaminen propfirmoilla
- Treidaaminen pienillä osakkeilla
- Optioilla treidaaminen
- Kaupankäyntiluoton hyödyntäminen
1. Viputuotteilla treidaaminen
Yhä useammat kaupankäyntialustat tarjoavat viputuotteita treidattavaksi. Viputuotteet ovat tuotteita, joilla voi treidata tavanomaisia kaupankäyntituotteita, kuten osakkeita tai indeksi-futuureja, vivun avulla.
Viputuotteita hyödyntämällä pystyy käyttämään pienempää pääomaa suurempien voittojen saamiseen kuin tavanomaisia kaupankäyntituotteita treidaamalla. Tällöin kuitenkin riski myös lisääntyy ja tappiotkin ovat suurempia treidin mennessä väärään suuntaan.
Kuinka viputuotteet toimivat?
Käytännössä viputuotetta ostaessa saat tuotteen hinnan muutokseen tietyn vivun, joka kerrotaan viputuotteen nimessä tai tiedoissa. Esimerkiksi jos ostat viputuotteen, joka antaa 10 kertaisen vivun, muuttuu ostaman tuotteen hinta 10 kertaa niin paljon kuin tuotteen kohde-etuus.
Jos ostat vaikka Teslan osakkeen hintaa seuraavan 10 kertaisen viputuotteen, on Teslan osakkeen yhden prosentin hinnan muutos viputuotteen hinnassa 10 kertainen eli 10 prosenttia.
Sijoittamiseen osake- ja pääomamarkkinoilla liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo ja tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman kokonaan. Historiallinen tuotto ja kehitys ei ole tae tulevasta tuotosta.
Avaa tili ja aloita treidaaminen suomalaisten suosituimmalla pohjoismaisella suomenkielisellä kaupankäyntialustalla. Ei minimitalletusta tai talletus- tai nostomaksuja. Tilin avausmaksu 0€.
Missä voi treidata viputuotteilla?
Nordnet tarjoaa kattavan valikoiman viputuotteita. Nordnetillä löytyy viputuotteina mm. osakkeita, indeksejä, raaka-aineita ja valuuttoja. Viputuotteita ovat bull- ja bear-sertifikaatit, minifutuurit, unlimited turbot, warrantit ja turbowarrantit. Voit tutustua näihin viputuotteisiin Nordnetin sivuilla.
2. Nordnet Markets-tuotteet
Pienellä pääomalla treidaamiseen kannattaa hyödyntää myös Nordnet Markets-tuotteita. Nordnetillä on tarjolla välityspalkkiottomia tuotteita, joita ostaessa tai myydessä ei tarvitse maksaa välityspalkkioita.
Treidaaja joutuu kuitenkin maksamaan liikkeellelaskijan määrittämän spreadin, joka on pieni hintaero tuotteen osto- ja myyntihinnassa. Nordnet Markets-tuotteilla treidaaminen on kuitenkin huomattavasti halvempi tapa treidata verrattuna esimerkiksi Nordnetin tavanomaisiin kaupankäyntituotteisiin verrattuna.
Nordnet Markets-tuotteina löytyy myös paljon viputuotteita. Nordnet Markets-tuotteet ovat välityspalkkiottomia vain yli 100 euron kaupoissa. Nordnet Markets-tuotteilla voi treidata klo 9:15-22:55 joka arkipäivä.
3. Treidaaminen propfirmoilla
Propfirmat ovat yrityksiä, jotka tarjoavat treidaajille propfirman pääoman käytettäväksi treidaamiseen. Tällöin treidaajan ei tarvitse riskeerata omaa pääomaa treidaamiseen.
Propfirmat kuitenkin perivät kuukausimaksua, joka poistuu treidaajan läpäistessä propfirmojen asettaman arviointivaiheen ja rahoitetun tilin aktivointimaksun maksettuaan. Lue lisää propfirmoista tästä.
Propfirmoilla treidaaminen lyhyesti
Treidaaja maksaa kuukausimaksun esimerkiksi Topstepillä 49$ ja aloittaa arviointivaiheen suorittamisen. Arviointivaiheessa treidaajan täytyy tehdä tietty tavoitemäärä voittoa. 50,000$ tilillä tämä tavoite on 3000$. Treidaaja ei saa tehdä liikaa tappiota tai arviointi hylätään ja treidaajan on aloitettava arviointi alusta. Tämä tappio raja on 50,000$ tilillä 2000$.
Kun arviointivaihe on läpäisty, kuukausimaksu poistuu ja treidaaja maksaa rahoitetun tilin aktivointimaksun 149$ Topstepin 50,000$ tilillä. Tämän jälkeen treidaaja pyrkii tekemään voittoa ja voi alkaa nostamaan voittoja omalle pankkitililleen Topstepin sääntöjen mukaisesti. Topstepillä 100% voitoista menee treidaajalle 10,000$ asti ja tämän jälkeen voitot jakaantuvat 90% treidaajalle ja 10% propfirmalle.
4. Treidaaminen pienillä osakkeilla
Markkinoilla on tarjolla lukematon määrä eri osakkeita. Osa näiden osakkeiden arvoista on hyvin pieniä. Joidenkin osakkeiden arvo voi olla joitakin senttejä tai euroja. Tällöin pystyy ostamaan osakkeita myös pienelläkin summalla. Pieni osakkeen arvo ei kuitenkaan tarkoita, että itse yhtiöllä menisi huonosti vaan osakkeen arvoon vaikuttaa monet muutkin asiat kuin yhtiön menestys.
Näille pienemmille osakkeille on myös tyypillistä suhteellisesti suuremmat hintalikkeet, jolloin pystyy tekemään suhteellisesti suurempia voittoja pienelläkin summalla. Tämä aiheuttaa myös sen, että riskikin voi olla suurempi. Tämän takia kannattaa toteuttaa hyvää riskienhallintaa treidattaessa pieniä osakkeita.
Esimerkiksi on hyvin kallista ostaa vaikka NVIDIA:n osaketta, jonka arvo on lähes 500$ per yksi osake. Kaksi osaketta maksaisi lähes 1000$. Pidempiin treideihin pienempikin määrä osakkeita riittää, jos omaa vahvan näkemyksen, että treidi tulee onnistumaan. Päivätreidaajalle isojen osakkeiden ostaminen pienellä pääomalla on kuitenkin ongelma, koska pienien hintaliikkeiden hyödyntäminen vähäisellä määrällä osakkeita toisi hyvin vähän voittoa päivän sisäisesti treidattaessa.
5. Optioilla treidaaminen
Optioilla treidaaminen onnistuu pienellä summalla, koska optiot ovat halvempia varsinaiseen kohde-etuuteen verrattuna. Optioilla voi treidata samalla tavalla kuin millä tahansa muullakin treidattavalla tuotteella. Tavoite on ostaa halvalla ja myydä kalliimmalla.
Optiot kuitenkin toimivat hieman eri tavalla kuin tavanomaiset long- tai short-tuotteet varsinkin, jos optioiden erääntymispäivä on lähellä. Voit tutustua tarkemmin ja katsoa Nordnetin Traders’ Club optio-jakson täältä.
Miten optiot toimivat?
Optiot ovat sopimuksia, jotka antavat ostajalle oikeuden, mutta eivät velvoitteita, ostaa tai myydä tietyn määrän arvopaperia tietyllä hinnalla, tietyssä aikataulussa tai ennalta sovittuna päivämääränä. Optioita on olemassa kahta päätyyppiä: call- ja put-optiot. Call-option ostajalla näkemys, että kohde-etuuden hinta tulee nousemaan. Put-option ostajalla on näkemys, että kohde-etuuden hinta tulee laskemaan.
Esimerkiksi voit ostaa call-option, joka antaa oikeuden ostaa osaketta XYZ hinnalla 90€ kymmenen päivän ajan. Kymmenen päivän päästä on option erääntymispäivä. XYZ-osakkeen hinta on nyt 80€. Option hinta on 5€. Option ostajalla on siis näkemys, että XYZ-osakkeen hinta tulee nousemaan. Kymmenen päivän päästä voi tapahtua seuraavaa:
- Optio erääntyy arvottomana, jos osakkeen XYZ hinta on alle 90€ ja option ostaja menettää option ostohinnan 5€.
- Optiolla voi ostaa XYZ osaketta 90 euron hinnalla, jos osakkeen hinta on 90€ tai enemmän. Jos kohde-etuuden hinta on erääntymishetkellä esimerkiksi 110€, on treidaaja tehnyt voittoa 15€ (oikeus ostaa 110€ arvoista tuotetta 90 eurolla = +20€-option ostohinta 5€ = 15€). Treidaajalla ei ole tarvetta toteuttaa option osto-oikeutta ja ostaa itse osaketta vaan treidaaja voi myös realisoida voitot myymällä optio erääntymisen aikaan saaden samat voitot.
Optiota ei ole pakko pitää itsellään erääntymispäivään asti vaan option voi myydä eteenpäin milloin vain. Näin optioilla voi treidata kuin tavanomaisilla treidaustuotteilla.
Call-optioiden arvo nousee, kun kohde-etuuden arvo nousee. Put-optioiden arvo nousee, kun kohde-etuuden arvo laskee. Lähellä erääntymispäivää optioiden hinta kuitenkin saattaa laskea rajusti, jos kohde-etuuden arvo on call-option lunastushinnan yläpuolella tai put-option lunastushinnan alapuolella.
Optioiden hintoihin vaikuttaa ajallinen etäisyys erääntymishetkestä ja option lunastushinnan etäisyys nykyisestä hinnasta. Mitä lähempänä erääntymispäivä on nykyhetkestä ja mitä kauempana lunastushinta kohde-etuuden nykyhinnasta on, sitä halvempi optio on. Tämä mahdollistaa sen, että optioita on mahdollista ostaa hyvin alhaisella hinnalla. Parhaimmillaan optioiden hinnat ovat joitakin senttejä tai euroja.
Mitä lähempänä erääntymispäivää optioilla käydään kauppaa, sitä suurempi riski on, että optio erääntyy arvottomana, jos option lunastushinta on kohde-etuuden arvon väärällä puolella riippuen siitä, onko ostettu call- vai put-optiota.
Missä voi treidata optioilla?
Interactive Brokers:lla on tarjolla laaja valikoima eri optioita. Interactive Brokers on yksi maailman suurimmista kaupankäyntialustoista ja kyseinen kaupankäyntialusta on muutenkin treidaamiseen hyvä vaihtoehto. Kaupankäyntialustalta löytyy kaikki tarvittavat työkalut ja treidausohjelmistot treidaamiseen ilmaiseksi.
Nordnetillä on myös tarjolla optioita, mutta valikoima on huomattavasti suppeampi kuin Interactive Brokers:lla.
6. Kaupankäyntiluoton hyödyntäminen
Kaupankäyntiluotto tai joidenkin kaupankäyntialustojen käyttämä margin-tili on kaupankäyntialustojen tarjoama luotto tai tilityyppi, joka tarjoaa asiakkaalle tietyn määrän kaupankäyntimarginaalia. Tällöin saat välittäjältä lisää rahaa treidaamiseen. Tämä on käytännössä lainarahaa, mutta kaupankäyntiluottojen ja margin-tilien korot eivät ole suuria. Margin-tilillä et voi yleensä myöskään hävitä rahaa niin, että jäisit velkaa välittäjälle.
Nordnet kaupankäyntiluotto
Nordnet tarjoaa kaupankäyntiluottoa, jolloin voit tehdää suurempaa tuottoa pienemmällä pääomalla. Nordnetin kaupankäyntiluotosta voit lukea lisää täältä.
Interactive Brokers margin-tili
Interactive Brokers tarjoaa margin-tiliä asiakkaalle, jos tilillä on vähintään 2000$. Tällöin asiakas saa lisää rahaa treidaamiseen ja voi ostaa suurempia positioita treideihin. Asiakas voi esimerkiksi ostaa Teslan osaketta margin-tilillä 20,000$ edestä, jolloin treidissä on asiakkaan omaa rahaa 2000$ ja välittäjän rahaa 18,000$. Tämä luo vipuvaikutuksen treidiin, jolloin pienemmällä pääomalla pystyy tekemään voittoja nopeammin. Tällöin kuitenkin tappiotkin tulevat nopeammin, jos treidi menee väärään suuntaan.
Margin-tilien käytössä on myös muita huomioitavia asioita, jotka vaikuttavat tilin käyttöön ja treidaamiseen. Välittäjä voi esimerkiksi sulkea treidin, jos treidi menee väärään suuntaan ja asiakkaan omaa rahaa ei ole riittävästi. Kaupankäyntialustat kuitenkin ilmoittavat aina määrät, joita tilillä tulee olla asiakkaan omaa rahaa ja lähettävät ilmoituksia, jos määrä lähestyy minimirajaa. Lue lisää Interactive Brokers:n margin-tilistä.
Pienellä summalla treidaamisen hyöty
Pienellä summalla treidaaminen tuo hyödyn, joka on varsinkin aloittajille tärkeää. Treidaamisen aloittaminen pienellä summalla on viisasta, koska treidaamisen alkuvaiheessa yleensä tehdään eniten virheitä ja maksetaan niin kutsuttuja oppirahoja.
Aloittamalla pienellä rahalla, pysyy myös tappiotkin pieninä. Pienellä rahalla treidaaminen on myös turvallinen tapa tutustua eri kauapankäyntialustoihin vaikkakin useimmat kaupankäyntialustat tarjoavat demo-tilin, jossa voit käydä kauppaa leikkirahalla. Leikkirahalla treidaamista ei kuitenkaan voi koskaan verrata oikealla rahalla treidaamiseen.
Kun treidaaminen alkaa sujua ja voittoja tulee säännöllisesti, voi treidaamiseen käytettävää pääomaa alkaa kasvattamaan.
Mitä huomioida pienellä summalla treidaamisessa?
Vaikka treidaaminen pienellä summalla on mahdollista ja on aloittelevalle treidaajalle viisastakin, se ei välttämättä ole kannattavaa pidemmän päälle. Pienemmillä summilla treidattaessa treideissä on väistämättä suurempi riski ja voitot ovat todennäköisesti pienempiä. Tämä aiheuttaa sen, että voitollinen treidaaminen on huomattavasti vaikeampaa ja voittojen kerryttäminen hitaampaa kuin suuremmalla pääomalla.
Realistiset tavoitteet ja riskienhallinta
Pienellä summalla treidaavalle on olennaista asettaa realistiset tavoitteet ja välttää ylisuuria riskejä. Vaikka pienelläkin summalla on mahdollista saavuttaa suuri voitto, ei ole realistista, että tämä tulee tapahtumaan treidi toisensa perään. Pienemmällä summalla treidaaminen tarkoittaa myös pienempiä voittoja tai sitten hyvin suurta riskiä.
On tärkeää muistaa, että tavoitteena ei ole voittaa jokaista kauppaa, vaan hallita ja minimoida tappiot, jotta pääoma säilyy ja kasvaa pitkällä aikavälillä. Riskienhallinta tarkoittaa sitä, että treidaaja ymmärtää ja hallitsee mahdolliset tappiot, jotka voivat syntyä kaupankäynnistä.
Pienemmällä pääomalla treidattaessa tappioiden määrää täytyy rajoittaa hyvin pieneksi, jotta treidaamiseen käytettävä pääoma ei häviä nopeasti vaan treidejä pystyy ottamaan useamman, olivat ne sitten voittavia tai häviäviä.
Kaupankäyntikulut
Aloittaessasi treidaamisen, selvitä ja huomioi kaupankäyntialustan ja treidattavan tuotteen kaupankäyntikulut. Eri välittäjillä ja eri tuotteilla kaupankäyntikulut voivat olla suurempia kuin toisilla.
Kaupankäyntikulut ovat yleensä aina suhteellisesti suuremmat pienellä summalla treidattaessa. Tällöin käy helposti niin, että vaikka pieniä voittoja kertyisi useita, syö kaupankäyntikulut valtavan osan voitoista.
Yhteenveto
Treidaaminen onnistuu myös pienelläkin summalla, mutta tällöin riski on yleensä suurempi ja voitot pienempiä kuin suuremmalla pääomalla treidattaessa. Pienellä summalla treidaaminen on järkevä tapa aloittaa treidaaminen, mutta pidemmän päälle pienillä summilla treidaaminen ei ole tehokasta. Kannattaa siis harkita oman pääoman kerryttämistä samalla kuin harjoittelee treidaamista pienillä summilla.
- Lue lisää: Treidaamisen perusteet ja kuinka aloittaa
- Katso: Parhaat kaupankäyntialustat treidaamiseen