Kaupankäyntialustoja ts. välittäjiä on tarjolla useita erilaisia ja vain osa niistä on parhaita vaihtoehtoja treidaamiseen. Kaupankäyntialustat toimivat siltana treidaajan ja markkinoiden välillä, tarjoten pääsyn pörssimarkkinoille. Sopivan kaupankäyntialustan valinta on tärkeää treidaajalle, koska kaupankäyntialustat sisältävät usein erilaisia tuotteita tai sopivat paremmin eri treidaustyyleihin kuin toiset. Oikean kaupankäyntialustan valitseminen sujuvoittaa treidaamista ja voi vaikuttaa suotuisasti kaupankäyntikuluihin. Tämän sivun tavoitteena on esitellä parhaat kaupankäyntialustat treidaamiseen, joissa kannattaa aloittaa treidaaminen.
Paras aloittelijalle
Suomalaisten suosituin Pohjoismainen kaupankäyntialusta suomenkielisellä alustalla. Tilin avausmaksu 0€.
Paras kokeneemmalle
Yksi maailman suurimmista kaupankäyntialustoista ammattilaisten työkaluilla. Tilin avausmaksu 0€.
Parhaat alennukset
Apex – propfirma
Yksi suosituimmusta propfirmoista ja alennusten myötä myös yksi halvimmista propfirmoista.
Artikkeli sisältää affiliate-linkkejä, joiden kautta rekisteröitymällä tai ostamalla tuotteen sivuston ylläpitäjä voi saada komission. Linkkien kautta rekisteröityminen tai tuotteiden ostaminen ei tuo lisää kustannuksia linkin klikkaajalle. Sijoittamiseen osake- ja pääomamarkkinoilla liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo ja tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman kokonaan. Historiallinen tuotto ja kehitys ei ole tae tulevasta tuotosta.
Mitkä ovat parhaat kaupankäyntialustat treidaamiseen?
Parhaat kaupankäyntialustat ovat käyttäjäystävällisiä, turvallisia ja luotettavia sekä tarjoavat asiakkailleen läpinäkyvästi tietoa kuluistaan. Alla on esiteltynä kaksi parasta tavanomaista kaupankäyntialustaa ja kaksi parasta propfirmaa.
Nordnet
Nordnet on vuonna 1996 perustettu ruotsalainen finanssialan yritys, jonka pääkonttori sijaitsee Tukholmassa, Ruotsissa. Nordnet tarjoaa palveluitaan Ruotsissa, Tanskassa, Suomessa ja Norjassa, ja sillä on paikalliset toimistot Kööpenhaminassa, Helsingissä ja Oslossa. Huhtikuussa 2020 Nordnet ylitti miljoonan asiakkaan rajan.
Nordnetillä on täysin suomenkielinen kaupankäyntialusta ja suomalainen asiakaspalvelu. Tästä syystä Nordnet sopii hyvin niille, jotka ovat vasta aloittamassa treidaamisen. Nordnet sopii parhaiten pidempiaikaisiin useita tunteja tai päiviä kestäviin treideihin. Kaupankäyntiä voit toteuttaa Nordnetin verkkosivustolla, puhelinsovelluksella tai Nordnetin omalla treidausohjelmistolla. Nordnet on myös paras alusta suomalaisten osakkeiden treidaamiseen.
Erityisen hyvää Nordnetillä on Nordnet markets viputuotteet, joiden avulla pienelläkin rahalla treidaaminen on mahdollista. Nordnet Markets-tuotteet ovat myös kaupankäyntikuluttomia yli 100 euron kaupoissa.
Treidattavat tuotteet
- Osakkeet
- Indeksit
- Futuurit
- Optiot
- Rahastot
- ETF-rahastot
- Hyödykkeet
- ETP-kryptovaluutat
- Viputuotteet mm. sertifikaatit, warrantit, tubot, unlimited turbot, minifutuurit
Pörssit
- Suomi
- USA
- Saksa
- Tanska
- Norja
- Ruotsi
- Kanada
- Iso-Britannia
Kaupankäyntikulut
Nordnetin kaupankäyntikulut riippuvat pörssistä ja asiakkuuden tasosta, jolla kauppaa käydään. Alla olevassa kuvassa on havainnollistettu, kuinka kaupankäyntimäärät ja asiakkuuden tasot vaikuttavat kaupankäyntikuluihin. Uudet asiakkaat aloittavat tasolta 2.
Kaupankäyntipalkkiot Helsingin pörssissä
Kaupankäyntipalkkiot USA:n pörssissä
Kaupankäyntikuluttomat Nordnet Markets-tuotteet
Nordnet tarjoaa Nordnet Markets-tuotteita, jotka ovat kaupankäyntikuluttomia yli 100 euron kaupoille. Näitä löytyy vivulla ja ilman. Nordnet Markets-tuotteilla voi käydä kauppaa 9:15-22:55 välisenä aikana. Lue lisää: Nordnet Markets-tuotteet.
Puhelinsovellus
Nordnetille on saatavilla puhelinsovellus, jonka kautta voi käydä myös kauppaa. Puhelinsovelluksen avulla valvot kätevästi kauppojasi ja saat ilmoitukset suoraan puhelimeesi toteutuneista kaupoista. Puhelinsovelluksen lataaminen ja käyttäminen on ilmaista.
Puhelimen sovelluksesta voi selailla samalla tavalla eri pörssejä, kaupankäyntituotteita ja osakkeita kuin Nordnetin selainversiossa.
Kaupankäyntiluotto
Nordnetiltä on mahdollista hakea kaupankäyntiluottoa tai sijoituslainaa. Tämä tarkoittaa luottoa, jossa käytetään salkun omistuksia luoton vakuutena. Luottoa käyttämällä asiakas pystyy muodostamaan vipuvaikutuksien sijoituksilleen, jolloin asiakas voi tehdä suurempia tuottoja pienemmällä kassalla. Tämä myös tarkoittaa sitä, että vipuvaikutus toimii myös toiseen suuntaan eli mahdolliset tappiot ovat suurempia, sijoitustuotteiden arvon mennessä väärään suuntaan.
Arvo-osuustili vai osakesäästötili?
Nordnetille rekisteröityessä täytyy valita arvo-osuustilin tai osakesäästötilin väliltä. Arvo-osuustili on lähtökohtaisesti parempi treidaukseen, koska arvo-osuustilillä pystyy treidaamaan useampia erilaisia kaupankäyntituotteita. Arvo-osuustilille voi myös tallettaa enemmän rahaa kuin osakesäästötilille.
Osakesäästötilillä ei voi treidata kuin ETF:iä tai osakkeita. Tämä rajoittaa huomattavasti treidaajan vaihtoehtoja treidattavissa kaupankäyntituotteissa. Osakesäästötilin etu on kuiten se, että verot maksetaan vasta, kun rahaa nostetaan osakesäästötililtä pois. Tämä mahdollistaa kaupankäynnin osakesäästötilin sisällä ilman verojen maksua. Tällöin pidemmällä tähtäimellä verohyöty on parempi, jos haluaa tyytyä osakesäästötilillä treidaamiseen.
Interactive Brokers
Interactive Brokers on vuonna 1977 perustettu yhdysvaltalainen monikansallinen välittäjä, joka on Yhdysvaltojen suurin kaupankäyntialusta päivittäisen keskimääräisen tulokaupan määrällä mitattuna. Yrityksen pääkonttori sijaitsee Greenwichissä, Connecticutissa, ja sillä on vahva maailmanlaajuinen läsnäolo yli 2 900 työntekijän voimin toimistoissa Yhdysvalloissa, Kanadassa, Yhdistyneessä kuningaskunnassa, Irlannissa, Sveitsissä, Unkarissa, Intiassa, Kiinassa, Japanissa, Singaporessa ja Australiassa.
Interactive Brokersin kautta on pääsy noin 150 pörssiin maailmanlaajuisesti. Interactive Brokers:lla on siis erittäin kattava valikoima erilaisia kaupankäyntituotteita eripuolilta maailman pörsseistä. Interactive Brokers:lla on kaikki tarvittavat työkalut ammattimaiseen treidaamiseen, oli kyse sitten päivätreidaamisesta tai pidempiaikaisesta sijoittamista. Interactive Brokers:lla on myös erittäin kilpailukykyiset hinnastot muihin globaaleihin välittäjiin verrattuna ja se kuuluukin hinnastonsa puolesta yhdeksi halvimmista välittäjistä, joita on tarjolla.
Koska Interactive Brokers on ulkomainen välittäjä, vaatii rekisteröityminen hieman enemmän vaivaa kuin esimerkiksi Nordnetille rekisteröityminen. Interactive Brokers vaatii mm. henkilöllisyyden ja asuinsijainnin todistamista asiakirjoilla. Interactive Brokers:lla on kuitenkin hyvät ohjeet rekisteröitymiseen ja näitä noudattamalla sujuu rekisteröityminen ongelmitta.
Treidattavat tuotteet
- Osakkeet
- Indeksit
- Futuurit
- Optiot
- Korot
- Warrantit
- Forex
- Kryptovaluutat
- ETF-rahastot
- Hyödykkeet
Kaupankäyntikulut
Interactive Brokersin kaupankäyntikulut ovat suurten välittäjien halvimpia. Esimerkiksi Yhdysvaltojen markkinoilla olevilla tuotteilla kaupankäyntikulut ovat alkaen 0,0005-0,0035USD per osake ja futuurien kaupankäyntikulut 0,25-0,85USD per sopimus. Tarkemmat hinnastot löydät Interactive Brokersin sivuilta: Interactive Brokers:n hinnasto.
Puhelinsovellus
Interactive Brokers:lle on saatavilla puhelinsovellus, jonka kautta voi käydä myös kauppaa. Puhelinsovelluksen avulla voi valvoa kätevästi kauppoja ja saada ilmoituksia suoraan puhelimeen toteutuneista kaupoista. Puhelinsovelluksen lataaminen ja käyttäminen on ilmaista.
Puhelimen sovelluksesta voi selailla samalla tavalla eri pörssejä, kaupankäyntituotteita ja osakkeita kuin Interactive Brokers:n selainversiossa.
Margin-tili
Interactive Brokers tarjoaa asiakkailleen margin-tiliä, joka on hieman samantyyppinen kuin Nordnetin kaupankäyntiluotto. Margin-tilillä asiakas saa käyttöönsä halutessaan luottoa, jonka avulla voi ostaa enemmän kaupankäyntituotteita. Tällä tavalla saadaan vipuvaikutus kaupankäyntiin. Interactive Brokers:n vaatimuksena margin-tiliin on riittävä varallisuus tilillä. Interactive Brokers:n margin-tilillä et voi hävitä rahaa niin, että jäisit velkaa. Interactive Brokers sulkee automaattisesti kaikki treidit, jos niiden arvo laskee alle vaaditun rajan. Lue lisää Interactive Brokers:n margin tilistä.
Parhaat propfirmat treidaamiseen
Propfirmat ovat hyvä ja edullinen vaihtoehto aloittelijoille, jotka haluavat aloittaa päivätreidaamisen, mutta eivät halua riskeerata suurta pääomaa treidaamiseen. Propfirmat ovat yrityksiä, jotka tarjoavat tavallisille ihmisille mahdollisuuden treidata propfirman rahalla kuukausimaksua vastaan. Kuukausimaksu poistuu, kun asiakas on läpäissyt arvioinnin ja maksanut rahoitetun tilin aktivointimaksun. Lue lisää: Mitä ovat propfirmat?
Apex
Apex Trader Funding on vuonna 2021 perustettu Yhdysvaltalainen propfirma, joka tarjoaa treidaajille mahdollisuuden käydä kauppaa täysin rahoitetuilla futuuritileillä, kun he läpäisevät arvioinnin. Apex tarjoaa treidaajille jopa 300,000 dollaria kaupankäyntipääomaa ja mahdollistaa suurten kaupankäyntipääomien hyödyntämisen ilman, että asiakkaan tarvitsee riskeerata omia varojaan.
Apexilla treidaajat voivat saada 100% tuotoista ensimmäisestä 25,000 dollarista per tili ja 90% sen ylittävistä tuotoista, maksimissaan kahdesti kuukaudessa. Apex tarjoaa joustavan ja yksivaiheisen arviointiprosessin, jossa ei ole päivittäisiä drawdown-rajoituksia eikä maksimikattoa kokonaistuotoille. Treidaajat voivat käydä kauppaa 23 tuntia vuorokaudessa arkipäivisin ja heillä on mahdollisuus käyttää useita tilejä, enintään 20 tiliä.
Rekisteröidy alla olevasta painikkeesta ja saa vähintään -50% alennus Apexille
Topstep
Topstep on aluenperin vuonna 2012 perustettu Yhdysvaltalainen propfirma, joka tarjoaa treidaajille mahdollisuuden käydä kauppaa täysin rahoitetuilla futuuritileillä arvioinnin läpäisyn jälkeen. Topstep tarjoaa treidaajille jopa 150,000 dollaria kaupankäyntipääomaa ja mahdollistaa suurten kaupankäyntipääomien hyödyntämisen ilman, että asiakkaan tarvitsee riskeerata omia varojaan.
Topstepillä treidaajat voivat saada 100% tuotoista ensimmäisestä 10,000 dollarista per tili ja 90% sen ylittävistä tuotoista aina jokaisen viiden 200$ voitollisen treidauspäivän jälkeen. Topstep tarjoaa Topstep Trading Combine-ohjelmaa, jossa on vain päivittäinen maksimitappioraja ja selkeä tuottotavoite, jonka voi saavuttaa kahdessa päivässä. Treidaajat voivat käydä kauppaa 23 tuntia vuorokaudessa arkipäivisin ja heillä on mahdollisuus käyttää kolmea tiliä.
Mistä tunnistaa hyvän kaupankäyntialustan treidaamiseen?
Nykyään tarjolla on useita erilaisia kaupankäyntialustoja ja välittäjiä, jotka mahdollistavat treidaamisen erilaisilla kaupankäyntituotteilla. Alle on listattuna ominaisuuksia, joista tunnistaa hyvän kaupankäyntialustan, jolla treidaaminen onnistuu parhaiten.
Turvallisuus ja luotettavuus
Turvalliset ja luotettavat pörssivälittäjät ovat olleet markkinoilla pitkään. Luotettavat kaupankäyntialustat noudattavat tiukkoja sääntelyvaatimuksia ja ne omaavat asianmukaiset lisenssit toimiakseen laillisesti.
Tietoturva on kriittinen kaupankäyntialustojen toiminnassa, sillä treidaajien henkilökohtaiset tiedot ja rahoitustiedot ovat jatkuvasti kyberuhkien kohteena. Hyvät kaupankäyntialustat pitävät huolen tietoturvatoimistaan ja salausprotokollistaan sekä tarjoavat kaksivaiheista tunnistautumista ja tietoturvasertifikaatteja.
Hyvät kaupankäyntialustat myös tarjoavat tietoa asiakkailleen, kuinka ne toteuttavat talletus-, sijoittaja- ja asiakassuojaa.
Laaja valikoima treidattavia kaupankäyntituotteita
Treidaajalle on tärkeää, että kaupankäyntialustalta löytyy eri vaihtoehtoja treidaamiseen. Laajempi määrä treidattavia tuotteita ja markkinoita yleensä kertoo kaupankäyntialustan laadukkuudesta ja tarjoaa treidaajalle mahdollisuuden löytää potentiaalisia treidipaikkoja laajemmin eri tuotteista ja markkinoista.
Alhaiset kaupankäyntikulut ja muut kustannukset
Kaupankäyntikulut voivat vaihdella huomattavasti eri alustojen välillä ja ne voivat merkittävästi vaikuttaa treidien tuottoon erityisesti aktiivisesti kauppaa käyvien treidaajien kohdalla. Hyvä kaupankäyntialusta tarjoaa edulliset kaupankäyntikustannukset riippumatta pääoman määrästä, jolla kauppaa käydään.
Piilokustannukset, kuten inaktiivisuusmaksut, tilinhoitomaksut tai ylimääräiset palvelumaksut, voivat yllättää treidaajan. Hyvä kaupankäyntialusta ei pääsääntöisesti peri ollenkaan kustannuksia, jotka eivät liity suoraan kaupankäyntiin tai valuutan vaihtamiseen. Hyvät kaupankäyntialustat kertovat myös läpinäkyvästi kustannuksistaan ja pitävät huolen, että asiakkaalle on tarjolla kaikki tarvittava tieto kaupankäyntiin vaikuttavista tekijöistä.
Hyvät työkalut ja treidausohjelmistot treidaamiseen
Modernit kaupankäyntialustat ja -ohjelmistot ovat suunniteltu digitaaliseen aikakauteen. Ne tarjoavat usein käyttäjäystävällisiä, intuitiivisia käyttöliittymiä ja alhaisia kustannuksia.
Parhaat kaupankäyntialustat tarjoavat ilmaiseksi tai alhaisin kustannuksin laadukkaat työkalut ja treidausohjelmistot. Vaikka onkin suositeltavaa toteuttaa treidaamista tietokoneen välityksellä, on hyvän kaupankäyntialustan merkki se, että se tarjoaa treidausohjelmistoja myös puhelinsovelluksena. Tällöin markkinan ja pidempiaikaisten swing-treidien seuraaminen on kätevämpää ja helpompaa myös kodin ulkopuolella.
Reaaliaikainen kurssidata halvalla
Kaupankäynnissä on tärkeää saada nopeasti ja luotettavasti reaaliaikainen kurssidata. Reaaliaikaiset kurssidatat ja nopea kaupankäyntijärjestelmä ovat välttämättömiä erityisesti päivätreidaajille, jotka tekevät useita kauppoja päivässä ja hyödyntävät pieniä hintaliikkeitä.
Parhaat kaupankäyntialustat tarjoavat reaaliaikaisen kurssidatan ilmaiseksi tai hyvin alhaisin kustannuksin.
Toimiva asiakaspalvelu
Ongelmatilanteissa on äärimmäisen tärkeää, että kaupankäyntialusta tarjoaa suoran yhteyden oikeaan ihmiseen, joka voi auttaa asiakasta ratkaisun löytämisessä. Hyville kaupankäyntialustoille on tyypillistä asiakaspalvelun laajat aukioloajat, henkilökohtainen asiakaspalvelu ja mahdollisuus ottaa yhteyttä eri tavoilla, myös puhelimitse. Hyvillä kaupankäyntialustoilla on tarjolla asiakaspalvelua useilla eri kielillä ja vastaaminen tapahtuu kohtuullisen nopeasti.
Tarjoaa koulutusmateriaaleja
Hyvät kaupankäyntialustat tarjoavat koulutusmateriaaleja treidaamisesta ja pyrkivät auttamaan treidaajia hyvien päätösten ja treidaustapojen kehittämisessä. Hyvä kaupankäyntialusta julkaisee materiaaleja ja markkinakatsauksia säännöllisesti.
Tarjolla oma yhteisö
Yhteisöt ovat merkittävä tuki ja apu varsinkin aloittelevalle treidaajalle. Alkuun on hyvä saada tukea ja opastusta jo kokeneemmilta treidaajilta treidaamisen aloittamisessa. Erilaisissa yhteisöissä pääsee seuraamaan, mitä muut treidaajat tekevät sekä seuraamaan, miten menestyvät treidaajat onnistuvat voitollisessa treidaamisessa.
Erilaisia yhteisöjä on olemassa useita, mutta hyvän kaupankäyntialustan tunnistaa siitä, että alustalta löytyy oma yhteisö, jossa aloittelevan treidaajan on mahdollista saada opastusta ja tietoa treidaamisesta.
Tarjoaa tietoa verotuksesta
Hyvä kaupankäyntialusta tarjoaa tietoa kaupankäyntiin liittyvästä verotuksesta helposti ja ymmärrettävällä tavalla. Tärkeää on myös, että kaupankäyntialusta luo automaattisesti raportin kaikista vuoden aikana tapahtuvista kaupoista ja tarjoaa tämän asiakkaalle ladattavaksi tai lähettää automaattisesti verottajalle.
Ei tarjoa pelkästään CFD-tuotteita
Monilta välittäjiltä löytyy nykyään CFD-tuotteita, mutta joillakin kaupankäyntialustoilla CFD-tuotteet ovat ainoita treidattavia tuotteita tarjolla. CFD-tuotteet muodostavat verotuksellisen ongelman treidaajalle. CFD-tuotteilla tehdyistä voitoista täytyy Suomessa maksaa veroa, mutta tappioita ei ole mahdollista verovähentää toisin kuin tavanomaisilla pörssilistatuilla kaupankäyntituotteilla. Hyvä kaupankäyntialusta ei lähtökohtaisesti tarjoa tuotteita, jotka muodostavat asiakkaalle veroansan.